第六，实战经验是否丰富。一流的投资分析人员是一个好的基金管理公司必备的，这是投资者判断一个公司的基金管理能力及持续性的判断依据。投资分析人员一般都拥有足够的理论知识储备、较强的思考能力和丰富的实战经验，能够将理论与实践很好地结合起来。这对投资者的盈利状况来说是很重要的一点。因为一个人可在三四年的时间内学到有关股票的85％的知识，但是要掌握剩下的15％可能要花费一个人20年的时间。因为这15％的知识在很大程度上是在实战中不断积累起来的，如果一个分析师的从业时间较短，就不可能拥有这15％的知识。
第七，公司的基金投资组合能力。投资者要避免可能会出现的风险，就必须进行投资组合分析，以便于将资金更好地分散到较多的行业。因为只投资于某一行业的某种基金往往会带来较高的风险，投资者可能会因投资行业的一时繁荣而盈利，但也可能会因这一行业的衰败而遭受亏损，所以投资者最好选择进行分散投资的基金公司。
第八，公司的基金规模状况。不同规模基金各有自身的优点。一般来说，小规模的基金弹性大、运作灵便，在投资品种转移上比较容易和迅速，减仓和出货都比较简便。规模较大的基金可以通到过分散投资来减少投资风险，同时由于交易的金额较大，在正常和交易费用上往往会得到更多的优惠，从而可以降低基金的交易成本，并且大规模的基金支付经营管理费用的能力较强，可以提供好的经营管理。
第九，价格是否稳定。基金价格的变化会对投资者的收益产生直接的影响，同时也意味着投资者的风险大小。所有的投资者都不希望自己所投资的基金价格大起大落。
通过基金经理来看基金的发展潜力
金融投机需要冒很大的风险，而不道德的人不愿承担风险。这样的人不适宜从事高风险的投机事业。任何从事冒险业务却不能面对后果的人，都不是好手。在团队里，投资作风可以完全不同，但人品一定要可靠。
——索罗斯
除了通过基金公司来评估基金的价值之外，基金经理人也是评估基金时的重要参考因素。基金经理人的个性、投资偏好与投资理念对基金公司的重大决策有着直接的关系，对基金公司的发展前途起着举足轻重的作用，进而也会对基金的收益产生重大影响。因此，投资者在评估基金价值时也必须对基金经理人的投资理念进行深入的考察，以判明基金经理人的投资理念是否能够在一定程度上帮助基金经理人在市场的起伏波动中取得较为稳定的业绩。
首先，投资者要观察基金经理的投资理念。投资理念是衡量基金经理能力大小的重要指标，其理念与流行的观点是否有明显的不同，是否能够指导投资者在不断变化的市场中规避风险、取得稳定的业绩等，对投资者基金的选择有着很深的影响。如果基金经理没有明确的、与市场环境相适应的投资理念，仅仅靠运气取得辉煌的战绩，那么他就无法在风云变幻的投资市场上立足。
其次，基金经理的综合素质较高。如果基金经理只注重研究，不注重投资的实际情况，那么他即便对基金的某一方面研究得再透彻，也不能保证能取得良好的收益。只有那些在研究和投资、营销等各方面都优秀的经理才算的上是优秀的经理。在各种素质中，从事投资经历的长短是影响经理综合素质的重要因素，唯有亲身经历过市场由盛而衰再由衰而盛的过程，才能算是一个具有充分经验的基金经理。因为一个只经历过空头时期的经理，可能会因为对市场的悲观态度，而采取过度保守的策略，而一个只经历过多头时期的经理，可能会因为对市场的看法过于乐观，而采取过度积极的投资策略。这些都是影响基金发展的不利因素。
第三，基金经理人的人格。基金经理所掌管的资金，动辄数十亿元，其人格怎样自然是相当重要的，投资者都愿意将资金交给那些诚信度高的基金经理管理，只有傻子才会把钱交给不诚实的人去管理。但是公司外的人不容易观察到此项标准，大部分的基金公司只有在年度考核时才会对这项条件做出评判。那么投资者怎样了解某个基金经理是否讲究诚信呢？这就需要投资者要对他们的背景及名誉的高低多加了解，看看他们是否是将投资者的利益放在第一的位置。
第四，过分个性化的基金经理不要选择。一只基金能否成功运作，靠的是基金经理背后团队的整体力量，基金经理个人的能力再大，所发挥的作用再重要，也不能代替整个团队的作用。基金经理的职责就是指挥和引导好基金团队的运作，以便发挥集体的凝聚力。如果基金经理的个性太过突出，过分强调自己的作用，就会增加投资的风险。
第五，基金经理的创新意识。具有创新精神的基金经理，往往对市场有着较为深刻的洞察力，并且有投资于非主流投资工具和品种的胆识和勇气，会给投资者带来较高的回报；而那些缺乏创新精神、甘于跟在别人后面、单纯模仿别人的基金经理的思想容易僵化，也很难把握市场的最新趋势，很难创造较高的业绩。
第六，基金经理人的法制意识。如果这家公司受到短期利益的诱导，缺乏风险控制力，随意抛弃基金契约规定，投资者就很有可能遭受利益上的损失，所以应尽力避免投资这样的公司。
第七，基金经理人的投资风格。能够持续获得超额投资回报的基金经理人都会有着非常明显的投资风格。如果基金经理人缺乏投资风格的话，只能获得市场的平均利润，这会对基金的价值造成影响。
总之，只有对基金公司的投资目标和基金经理人进行全面的了解才可能对基金价值做出正确的评估，进而长期持有其旗下的适合自身投资需求的基金，并最终在投资中取胜。
通过基金评价评估基金
在挑选基金时要善于利用各种信息与手段评估基金好坏。
——索罗斯
随着居民个人财富的不断增长与基金业的逐步发展，证券投资基金已经越来越成为普通投资者进行投资理财的首选产品。不过，面对260多只基金，许多投资者都感到很困惑，不知道如何挑选适合自己的基金或进行基金产品的组合配置。其实，有一个很简单的途径，就是充分利用好独立的专业机构的基金评价体系，来帮助投资筛选。比如晨星的基金评级、证券时报基金评价系统，这些机构一般多采用科学的定量分析方法、以第三方的身份进行客观的评价，而且定期在各专业财经报纸、网站等媒体上予以发布。
这些专业的评价系统一般都包括基金分类、基金业绩评价、基金风险评定与评级三部分，投资者可据此予以筛选。首先，利用分类判定基金的风险、收益水平。通过基金评价系统中的基金分类可以容易地找到符合自己投资目标与风险承受能力的基金。
索罗斯也认为，充分利用独立的专卖机构的基金评价系统是挑选基金的便捷手段之一。所以，投资者在挑选基金时可以多参考基金评价系统的做法。投资者可以通过这些机构的基金评价系统来判断基金的风险程度和预测收益。
首先，应弄清该基金的品种。最简单的方法是看投资标的，看看该基金是投资股票，还是投资债券，还是投资货币市场基金。不同的基金品种在不同的市场时期和市场环境下有着不同的基金风险和收益水平。根据不同的基金类型对比分析基金之间的表现，有助于投资者发现哪些是真正表现优异的基金。通过基金评价系统对基金的分类，也可以帮助投资者挑选出与自己的风险承受力相吻合并接近自己投资目标的基金品种。如果投资者希望获得长期稳定的回报，风险较低、收益稳定的平衡型基金较为合适；如果投资者希望获得较高的短期收益，而且风险承受力较高，可以选择成长型基金。
其次，观察基金评价系统对基金的星级评定。星级评定反映了这种基金的历史表现，有一定的参考价值，但要注意星级评价是动态调整的，这种变化并不一定表示基金业绩表现的回落，也可能只是其它同类基金表现转好所致。投资者只能将星级评定作为挑选基金的起点，而不能把其作为买卖基金的惟一根据。
再次，利用基金评价系统列出的各时期的基金业绩排名与份额净值增长率对基金的绩效进行评估。基金的操作绩效等于买这只基金的投资报酬率。报酬率分为累积报酬率和平均报酬率两种。其中基金过去的平均年报酬率可以作为基金未来报酬率的重要参考，进而做出正确的决策。比较基金收益的差异时，不能仅看收益率，还要和其业绩基准作比较。每只基金都有一个业绩基准，这是衡量基金表现的重要依据。关于老基金的历史业绩，市场上也会有专门的基金评价机构对各只基金进行排名，这其中比较权威的有美国晨星的中国分公司和中国银河证券基金研究中心。
第四，观察基金的风险等级。基金的风险等级反映了基金投资组合应对市场振荡的能力与资产的变现能力。一些第三方的基金评级机构会每周提供业绩排行榜，对各家基金公司管理的产品进行了逐一业绩计算和风险评估，投资者通过这些途径就可以很方便地了解到投资基金所承受的风险。通过比较基金的风险评价、波动幅度和风险系数，对于投资者预测基会未来取得预期收益的可能性，具有重要参照作用。一般而言，基金的业绩表现越稳定，其风险就越低。投资者可以更多地关注已经表现出很好的收益持续性的基金，因为这笔短期收益更好地反映了基金经理人的投资管理能力。为了判断基金的风险等级，投资者应该将基金的当期收益与历史收益比价，从较长的时间端来综合评判基金的业绩表现。
