在有管制地区进行现金管理活动，并非没有可能，但要视乎受规管程度。
在实行境外现金管理时，需要根据有关地方的限制条例，配合适当的现金集中的模型。
第三，税务法规的影响。
不同国家的税务制度，对企业资金管理有不同的影响，但主要影响环球现金管理实施的成本效益，例如欧洲盛行的预提税【Withholding Tax】，要求企业的利息收入需缴纳税项，繁重的税率可将环球现金管理的效益大大削弱。有些国家实行借记税【Debit Tax】，银行账户的提取需缴纳税款。
另外不同国家有着不同的法规要求，有些直接影响现金管理能否实施，而有些只会在成本效益上造成影响。例如臂距原则【the arms length principle】，两家不同的法人企业，属同一个集团，企业之间的款项调拨亦不能当做集团的内部拨数，须以商业贷款方式进行及缴纳税款；再如跨境转移费【Lifting Fees】，本土账户与非本土账户之间的款项调拨，须征收费用。
第四，汇率风险。
由于企业在环球业务中往往涉及多个不同币种，现金归集时，除要考虑现金归集模式外，亦需考虑现金管理归集过程中可能出现的外汇风险，不当的汇率风险管理决策可能会抵消现金集中管理的效益。
全球现金管理涉及到多个国家和地区的货币政策、金融法规、外汇管制及税务条例，差异很大，需要细心研究，认真实施。虽然一些银行可以协助提供一些顾问性质的服务，但是对于企业来说，更多的还是要依靠当地的下属企业去适应不同的监管要求。
能够提供全球现金管理全面解决方案的银行已经???数不多，即使是像汇丰、花旗这样的大型国际银行，也并不是在所有的经济体都有营业网点和现金管理服务团队。依靠一家银行来提供全球现金管理服务的想法在实践中难以实现，所以最好是把国际银行和地区银行的资源进行整合利用，在各个国家和地区选择一些本土银行作为区域现金管理服务银行，选择几家国际大型银行作为跨境现金管理服务银行。
全球现金管理需要银行之间的配合和协调，好在有类似于SWIFT这样的组织，为不同地区的银行提供了全球通用的信息沟通工具。SWIFT向全球范围内的用户提供了一种不分国家、语言通用的金融报文标准格式，用以完成国际间金融数据通讯及其他增值业务。
专栏
银行的全球资金管理服务
GTS是Global Treasury Service或Global Transaction Service的英文缩写，通常被译为全球资金管理服务、全球财资管理或全球资金服务。GTS业务是银行在全球范围内为客户提供账户开立、收付款结算、现金流动性管理、账户信息报告、国际贸易融资、资金保值增值及相关短期融资安排的综合性金融服务，其重点在于为客户提供综合流动资金管理解决方案，而不是分散地进行相关产品的销售。现金管理是GTS业务的核心产品。在欧美银行，GTS是一个经常使用的概念和词汇，而对于我国商业银行，这一名词还有些生疏。
随着经济全球化进程的加快，GTS业务日益成为国际性商业银行维护和巩固客户关系、满足客户个性化资金管理需求、提高市场竞争力、增加中间业务收入的重要产品和手段。而随着我国现代金融市场的迅速发展和银行同业竞争的日趋加剧，GTS业务作为我国商业银行业务发展的新领域，势必成为中外资商业银行竞争的焦点。
第四、现金管理的应用实施
企业现金管理的应用和实施是一项牵涉企业流程再造和内部利益格局调整的系统工程，如何积极稳妥地推进现金管理项目的顺利实施是需要企业资金管理者深入思考的问题。一般来说，一个现金管理项目的应用实施包括现金管理目标制定、合作银行及其服务产品选择、软件服务供应商选择、现金管理系统实施以及在开展现金管理应用过程中的管理提升这五个阶段。
以下将详细介绍如何通过五阶段工作的执行来保证企业对现金管理服务的成功实施。
一、现金管理目标的制定
清晰而明确的现金管理目标，将为项目的成功实施与应用打下坚实的基础。以下从现金管理目标制定方式及影响因素两方面分别讲述。
【一】现金管理目标制定方式
在现金管理服务具体实施过程中，由于各企业发展阶段、所在行业、内部结构都不尽相同，因此采用何种方式来确定现金管理目标，是摆在企业资金管理人员面前的一道难题。
一般来说，大型集团企业由于所涉及的行业众多，成员单位组织结构复杂，外部环境影响因素众多，企业资金管理人员往往无法清晰、明确地找到企业资金管理业务上的问题，以及为解决这些问题需要确定哪些现金管理目标。在这种情况下，可以考虑委托专业的企业管理咨询机构和企业相关人员一起梳理企业现有现金管理流程和方式，找到需要改进的问题症结，形成符合企业管理需求的、合理的解决方案，并最终确立相关的现金管理目标及其优先级。
而中小型企业所涉及的行业和业务相对单一，成员单位组织结构简单，外部环境影响因素相对较少，企业资金管理人员基本可掌握企业资金管理现状及所存在的问题。在此基础上，就可直接和专业现金管理软件服务供应商或者银行进行沟通和协调，要求他们针对企业资金管理的问题和现状作出初步判断，并结合企业资金管理目标提供合理的系统解决方案或项目规划建议。
企业如何确立现金管理目标，需要根据企业自身现状进行判断和选择，在这两种方式中，前者利用专业的理论知识和标准的管理体系，帮助企业确立全面、系统的现金管理目标。而后者利用成熟的行业经验和丰富的服务资源，帮助企业快速、平稳地实现现金管理目标。企业资金管理人员需要根据自身企业的状况，选择合适的方式方法，才能得到清晰而明确的现金管理目标。
【二】现金管理目标影响因素
企业在制定现金管理目标时，一般需要考虑企业管理水平、外部环境影响、内部组织协同和管理方式转变四方面因素：
1.企业管理水平
上文提到，根据企业发展规模不同、所处行业不同以及集权程度的不同，企业的现金管理可分为分散管理阶段、账户集中阶段、现金集中阶段、集中收付阶段、集中投融资阶段和全球化管理等阶段。企业在各阶段中均体现不同的管理需求，这些都是确定现金管理目标的基本要素。企业管理人员只有在项目启动之初，清楚地了解并定位自身企业所处的阶段，才能更准确、更合理地制定符合本企业的现金管理目标。
2.外部环境影响
影响企业资金管理的外部环境一般可以分为政策环境、金融环境和技术环境三个方面，如下表所示。
3.内部组织协同
企业内部组织是企业组织结构的基本要素，他们是相互依存、相互作用的，而企业资金管理服务的加强措施是否能够成功开展并得以实施应用，和企业内部组织之间是否相互协同、是否共同为企业管理创造稳定而有序的环境密切相关。因此，作为企业资金管理人员，在考虑现金管理目标的时候就必须考虑各组织或部门的协同性。要努力使企业内部各部门在确立现金管理目标上做到相互融通，使企业每一个组织都积极地给予现金管理项目支持与配合，使他们对整个工程项目的贡献程度达到最大。
4.管理方式转变
现代企业资金管理理论要求企业集团在资金投放与管理上不能一成不变，而必须能够及时根据企业外部环境和竞争对手的变化作出相应调整。当企业为了提高资金安全、控制资金风险、降低资金成本以便实现企业全球经营战略目标时，企业一般考虑对资金实行集中管控的方式进行管理。由此可见，由于企业管理方式的转变而带来的制度、流程上的改变也将会直接影响到企业现金管理目标的制定。
二、现金管理服务的选择
合作银行现金管理服务的选择对于企业能否成功应用现金管理产品和服务至关重要。它决定了企业如何具体开展现金管理以及开展后能达到的具体效果。
目前在国内，各大商业银行都推出了诸多的现金管理服务，其内容和功能也各有千秋。企业可以根据自身的实际需求情况，综合各银行现金管理服务的不同特点来选择合适的银行现金管理服务。
从商业银行的性质上来看，我们可以将商业银行分为中资和外资商业银行。他们所提供的现金管理服务由于市场、规模等各方面因素的影响，还存在一定的差异。
一方面，从市场表现来看，中资银行在国内提供现金管理服务的特点主要表现在：第一，中资银行具有覆盖全国的网络系统，网点众多，还有强大的技术支持、高效的结算服务等。第二，国有四大商业银行和各股份制商业银行都拥有自行开发的全国资金汇划系统，同时有作为中国现代化支付系统的直接支持，基本能够实现异地资金汇划实时到账。第三，中资银行在现金管理服务的收费方面也相对低廉。第四，管理灵活，可以根据重要客户的需求定制个性化企业所需要的现金管理产品和服务。
然而另一方面，相对主要外资银行，中资银行在现金管理服务整体方案、跨国现金管理服务以及现金管理产品稳定性等方面还有待进一步提高。
由此可见，企业在选择合作银行的现金管理服务时，要对合作银行的服务网络、物理网点、银行资金调拨效率、合作费用、资金监控服务手段、资金信息服务能力等各项指标进行综合考量，最终选择最合适的现金管理服务来满足企业资金管理的需求。
现金管理合作银行的选择有以下几种方式：
第一种，主动选择。主动与现有合作银行洽商现金管理需求和合作事宜，邀请合作银行提供现金管理服务方案，并交由合作银行提供现金管理服务。此种方式一般适用于现金管理需求比较简单的中小企业。
第二种，竞争性谈判。由企业分别和几家不同的合作银行就现金管理需求进行深入讨论，并邀请各家银行针对企业需求出具服务方案，最终企业根据各家银行的服务方案和合作关系做出选择，确定现金管理合作银行。此种方式适用于拥有多家固定合作关系银行的中型企业，且企业的需求相对简单。
第三种，公开招标。由企业向所有银行发出现金管理服务招标文件，允许所有银行向企业提交现金管理服务方案，并按照招标模式对递交标书的银行进行筛选，必要时可请专家组成委员会进行公开评标，最终确定中标银行，由中标银行按照标书的条件为企业提供现金管理服务。此种方式适用于现金管理需求较为复杂的大型企业。
三、技术服务供应商的选择
企业在进行现金管理实???过程中，如果采用银企直联方式，除了选择商业银行外，还需要选择专业的软件服务供应商为企业提供部署在企业端的资金管理软件实施服务。这些服务包括：
第一，根据企业需要为企业提供资金管理软件或企业ERP资金管理模块；
第二，在资金管理系统或模块中进行银行业务接口开发和与银行进行系统调试；
第三，如有需要还需将资金管理系统或模块与企业内部的其他系统进行接口开发和调试；
第四，对系统的使用进行技术支持和知识转移；
第五，对系统进行日常维护和后续持续升级服务。
企业在选择合作软件服务供应商时，应该注意以下几方面的问题：
1.解决方案
软件服务供应商提供的解决方案是否合理，是否适合本企业的实际需求，是企业选择合作软件服务供应商的第一步。合理的解决方案应该在充分了解企业当前现金管理状况的基础上，结合当前先进的现金管理形成的可执行的现金管理解决方案。
2.行业经验
处于不同行业之中的企业，由于行业特点及发展阶段的不同，现金管理的目标需求也不尽相同。这就要求软件服务供应商能够有丰富的行业经验，来应对企业所面临的各种各样的问题。同时，成熟的行业经验也将为企业资金管理人员带来新的管理理念，使之通过学习，提升自身的管理水平。
3.成功案例
成功案例是解决方案和行业经验的具体体现，它使企业可以更直观地了解供应商提供的解决方案。同时，供应商也可通过成功案例来说明供应商有丰富的行业操作经验和实力来帮助企业实现现金管理的目标。
4.公司实力
供应商产品在其所在行业的占有率、公司资产规模、人员规模等指标都是供应商公司实力的体现。有实力的供应商将会提供更为成熟的产品、更为优质的服务来保障企业快速、平稳地实现现金管理目标。
5.服务能力
软件服务供应商是否能够提供持续优质的服务也是企业在选择服务供应商时重点考察的内容之一。软件服务与其他服务最大的区别在于，软件服务可以为客户创造一些额外价值，可以带来效益的提升。在软件服务供应商提供服务的过程中，通过培训、指导和反馈等手段，系统而全面地对知识进行转移，是“服务创造价值”这一宗旨的最直接体现。
6.最优性价比
企业在选择软件服务供应商时，还需对提供的解决方案及后续服务的价格进行充分的了解。通过分析投入的资金与产出的价值，来找到最合适满足本企业现阶段现金管理需求的软件服务供应商。
企业在选择现金管理软件服务供应商时，除了以上要考虑的因素以外，为了保证能够有效找到最合适的供应商，同时也降低选型成本，企业在进行合作软件服务供应商选择时，最理想的办法是进行公开招标。通过公平、公开、公正的招标来对各软件服务供应商进行评定，从而选择最符合企业现阶段要求的合作软件服务供应商。
目前能够提供资金管理系统的软件厂商既有国外厂商，如SAP和ORICAL，也有国内厂商，如软通动力、九恒星等。国外厂商具有丰富的跨国公司现金管理项目实施经验，其产品精细化程度较高。国内厂商的技术服务相对更具本土优势，可以很好地实现企业的个性化需求。
四、现金管理系统项目实施
现金管理项目的实施包括成立项目实施小组、讨论和确定需求、上线前准备、系统上线和系统验收移交等环节。
1.成立项目组
